南开21春学期（1709、2103、2109、1903、1909、2003、2009、2103）《金融机构和金融市场》在线作业[答案]

南开21春学期（1709、2103、2109、1903、1909、2003、2009、2103）《金融机构和金融市场》在线作业[答案]满分答案

21春学期（1709、2103、2109、1903、1909、2003、2009、2103）《金融机构和金融市场》在线作业

试卷总分:100 得分:100

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.下列属于中央银行的资产业务的是()。

A.贴现业务

B.贷款业务

C.存款业务

D.货币发行业务

正确答案:-----

2.按金融交易的交割时间划分,金融市场可以分为()。

A.货币市场和资本市场

B.一级市场和二级市场

C.国内金融市场和国际金融市场

D.现货市场和期货市场

正确答案:-----

3.在自由外汇市场上根据供求买卖外汇所自发形成的汇率是指()。

A.官方汇率

B.市场汇率

C.即期汇率

D.远期汇率

正确答案:-----

4.()是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸介媒体记录债券债务关系的国债。

A.记账式国债

B.凭证式国债

C.储蓄国债

D.电子式国债

正确答案:-----

5.下列属于直接融资行为的有()。

A.张某向银行借款10000元专门用于其企业的工程结算

B.A公司向B公司投入资金100万，并占有B公司30%的股份

C.A公司通过融资机构向B公司借款60000元

D.李某通过金融机构借入资金10000元

正确答案:-----

6.下列利率决定理论中,哪种理论是着重强调利率是由货币供给与货币需求决定的()。

A.流动偏好理论

B.马克思的利率理论

C.可贷资金理论

D.实际利率理论

正确答案:-----

7.金融公司应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门,指的是风险管理的()。

A.全面风险管理原则

B.集中管理原则

C.垂直管理原则

D.独立性原则

正确答案:-----

8.配股的对象是()。

A.原有股东

B.金融机构

C.政府

D.社会公众

正确答案:-----

9.可转换债券通常是转换成()。

A.担保债券

B.抵押债券

C.优先股票

D.普通股票

正确答案:-----

10.金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是()。

A.货币市场

B.资本市场

C.同业拆借市场

D.股票市场

正确答案:-----

11.受益人是由()指定的。

A.法人

B.自然人

C.具有民事行为能力的人

D.委托人

正确答案:-----

12.在美国发行的外国债券被称为()。

A.熊猫债券

B.扬基债券

C.武士债券

D.欧洲债券

正确答案:-----

13.金融市场起着资金“蓄水池”的作用,可以调剂余缺、弥补缺漏,这体现了金融市场的()功能。

正确答案:-----

A.调节

B.资源配置

C.聚敛

D.反映

正确答案:-----

14.()是信托的基本职能,具有重要的社会经济意义。

A.财产管理

B.投资融资

C.协调经济关系

D.服务社会公益事业

正确答案:-----

15.金融风险受到经济循环周期和货币政策变化的影响是指金融风险具有()。

A.隐蔽性

B.扩散性

C.加速性

D.周期性

正确答案:-----

16.目前,凭证式国债完全采用(),记账式国债完全采用()。

A.承购包销方式 公开招标方式

B.承购包销方式 承购包销方式

C.公开招标方式 承购包销方式

D.公开招标方式 公开招标方式

正确答案:-----

17.对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者,未办理指定交易的投资者的证券暂由()托管,其红利、股息、债息、债券兑付款再是办理指定银行会交易后可领取。

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C.交易参与人

D.证券公司

正确答案:-----

21.以下哪种因素不是保险承保的不利因素()。

A.道德风险

B.条件承保

C.逆向选择

D.心里风险

正确答案:-----

19.方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率6%的工程项目中,试估算,大约经过()年这笔资金的本利和可以达到20万元。

A.10年

B.11年

C.12年

D.13年

正确答案:-----

20.()是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商,证券根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。

A.自助委托

B.电话自动委托

C.人工电话委托

D.柜台委托

正确答案:-----

南开21春学期（1709、2103、2109、1903、1909、2003、2009、2103）《金融机构和金融市场》在线作业[答案]多选题答案

二、多选题 (共 20 道试题,共 40 分)

21.按照优先股票股息在当年未能足额分派时,能否在以后年度补发,股票可以分为()。

A.参与优先股票

B.非参与优先股票

C.累积优先股票

D.非累积优先股票

正确答案:-----

22.风险对冲的模式一般包括()。

A.股指期货对冲

B.商品期货对冲

C.套期保值

D.期权对冲

正确答案:-----

23.下列关于中国人民银行的定位,正确的有()。

A.发行的银行

B.银行的银行

C.政府的银行

D.人民的银行

正确答案:-----

24.期货市场的主要参与者包括()。

A.对冲者

B.投机者

C.套利者

D.政府

正确答案:-----

25.上海证券交易所的综合指数包括()。

A.上证A股指数

B.上证380指数

C.上证综合指数

D.新上证综合指数

正确答案:-----

26.以下哪种业务属于保险投资的渠道范围()。

A.存款资产

B.贷款

C.同业拆借

D.股票基金

正确答案:-----

27.证券交易所的交易方式主要有()。

A.现货交易

B.信用交易

C.期货交易

D.期权交易

正确答案:-----

28.优先股票的特征包括()。

A.股息率固定

B.股息分派优先

C.剩余资产分配优先

D.一般无表决权

正确答案:-----

29.根据确定汇率的方法,汇率可以分为()。

A.基本汇率

B.套算汇率

C.官方汇率

D.市场汇率

正确答案:-----

30.货币政策的“三大法宝”包括()。

正确答案:-----

A.公开市场业务

B.再贴现政策

C.法定存款准备金政策

D.正回购

正确答案:-----

31.影响汇率的主要因素有()。

A.一国的经济增长速度

B.国际收支平衡的情况

C.物价水平和通货膨胀水平的差异

D.利率水平的差异

正确答案:-----

32.以下属于一级市场价格形成机制的有()。

A.固定价格机制

B.浮动价格机制

C.拍卖机制

D.累计投标询价机制

正确答案:-----

33.风险分散的方法包括()。

A.对象分散法

B.时机分散法

C.地域分散法

D.期限分散法

正确答案:-----

34.证券交易所的组织形式主要有()。

A.会员制

B.注册制

C.公司制

D.核准制

正确答案:-----

35.利率的风险结构可以从以下哪几个方面来分析()。

A.利率水平

B.违约风险

C.流动性

D.税收因素

正确答案:-----

36.财务公司的基本职能包括()。

A.金融服务职能

B.资源配置职能

C.资本控制职能

D.发行证券职能

正确答案:-----

37.按发行主体划分,证券的发行方式有()。

A.公募发行

B.私募发行

C.直接发行

D.间接发行

正确答案:-----

38.信用的主要形式有()。

A.商业信用

B.银行信用

C.国家信用

D.消费信用

正确答案:-----

39.下列哪些业务是指商业银行的负债业务()。

A.支票存款

B.库存现金

C.发行金融债券

D.工商贷款

正确答案:-----

40.债券的票面要素包括()。

A.票面价值

B.到期期限

C.票面利率

D.发行者名称

正确答案:-----

三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)

41.中央银行是发行的银行,所以,除中央银行外,任何其他金融机构的行为都不会影响货币供给。

42.短期政府债券是指政府机构发行的期限在一年以上的到期偿付本息的债务凭证。

43.同业拆借市场是指金融机构间进行资金长期拆借的市场。

44.可转让存单的期限大多在1年以内。

45.风险转移适用于不可抗力因素导致的风险,比如自然灾害,战争等突发状况。

46.机动车辆保险属于人寿保险的一种产品。

47.保险公司的根本职能是补偿,补偿的表现形式就是理赔。

48.政府债券的信用等级是最高的,通常被称为“金边债券”。

正确答案:-----

49.欧式期权允许买者在期权到期前的任何时间执行期权;美式期权的买者只能在到期日执行期权。

50.货币政策的最终目标是稳定币值、充分就业、经济增长和国际收支平衡。

南开21春学期（1709、2103、2109、1903、1909、2003、2009、2103）《金融机构和金融市场》在线作业[答案]历年参考题目如下：

20秋学期（1709、1803、1809、1903、1909、2003、2009 ）《金融机构和金融市场》在线作业

试卷总分:100 得分:100

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.通过投资者之间的公开竞价来产生发行价格的交易机制属于()。

A.固定价格机制

B.浮动价格机制

C.拍卖机制

D.累计投标询价机制

2.在现代经济中,银行信用仍然是最重要的融资形式。以下对银行信用描述不正确的是()。

A.银行信用是在商业信用的基础上产生

B.银行信用不可以由商业信用转化而来

C.银行信用是以货币形式提供的信用

D.银行在银行信用活动中充当信用中介的角色

3.下列哪一项不能体现中央银行是“银行的银行”()。

A.发行货币

B.最后贷款人

C.组织全国范围内的资金清算

D.集中存款准备金

4.股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经出席会议的股东所持表决权的()以上通过。

A.2/3

B.1/2

C.3/4

D.1/3

5.下列哪个时期的创新是以逃避管制为主要特征的()。

A.20世纪60年代

B.20世纪70年代

C.20世纪80年代

D.20世纪90年代

6.货币市场有许多子市场,下列()不属于货币市场。

A.票据与贴现市场

B.长期债券市场

C.银行同业拆借市场

D.回购市场

7.金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构,从而规避相应的风险。

A.投资

B.筹资

C.生产经营

D.资产或负债

8.提出“利息剩余价值学说”的经济学家是()。

A.亚当.斯密

B.庞巴维克

C.马克思

D.凯恩斯

9.方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率6%的工程项目中,试估算,大约经过()年这笔资金的本利和可以达到20万元。

A.10年

B.11年

C.12年

D.13年

10.下列哪种保险产品不属于人寿保险()。

A.定期寿险

B.年金保险

C.投资连结保险

D.农业保险

11.下列关于同业拆借的说法,错误的是()。

A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷

B.借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出

C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行

D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率

12.上市公司申请发行新股,要求最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的平均()。

A.税后利润的50%

B.税后利润的20%

C.可分配利润的50%

D.可分配利润的30%

13.()是目前各国衡量通货膨胀程度的主要指标。

A.物价指数

B.利率指数

C.收入指数

D.信用指数

14.“作为资金的提供者,商业银行可以利用自有资金进行投资;作为资金的需求者,商业银行可以发行债券和股票”,上述指的是()职能。

A.充当信用中介

B.充当支付中介

C.充当政策中介

D.参与主体

15.()是中央银行为实现货币政策而使用的各种策略手段。

A.货币政策工具

B.货币政策效应

C.货币政策传导机制

D.中间目标

16.股票的()是公司清算时每一股份代表的实际价值。

A.账面价值

B.清算价值

C.内在价值

D.票面价值

17.()是整个证券市场的核心。

A.证券交易所

B.证券投资者

C.证券发行人

D.证券公司

18.不属于我国政策性银行的是()。

A.国家开发银行

B.中国投资银行

C.中国农业发展银行

D.中国进出口银行

19.“衍生工具只要支付少量保证金就可以买入”。上述指的是衍生工具的()特征。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.风险性

20.保险股份有限公司最早出现于()。

A.荷兰

B.美国

C.日本

D.德国

二、多选题 (共 20 道试题,共 40 分)

21.下列属于债券基本性质的是()。

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的表现

D.发行人必须在约定的时间付息还本

22.证券管理机构是指()。

A.证监会

B.中国证券业协会

C.证券公司

D.信托投资公司

23.下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法,正确的是()。

A.针对个人投资者

B.采用实名制，不可流通转让

C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

D.采用电子方式记录债权

24.按债券形态分类,债券可以分为()。

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记账式债券

D.附息债券

25.场外交易市场的方式包括()。

A.店头交易

B.第二市场

C.第三市场

D.第四市场

26.下列关于我国证券公司短期融资券的说法中,正确的有()。

A.约定在一定期限内还本付息

B.在证券交易所发行

C.在银行间债券市场发行

D.以短期融资为目的

27.20世纪70年代金融创ABC特点主要有()。

A.创新主体多样化

B.创新种类多样化

C.创新动机多样化

D.创ABC主体以银行为主

28.按投资主体的性质分类,我国股票可以分为()。

A.国家股

B.法人股

C.社会公众股

D.外资股

29.决定短期债券回购市场回购利率的因素有()。

A.抵押品的质量

B.回购期限的长短

C.交割的条件

D.其他子市场的利率水平

30.遗嘱信托分为()。

A.执行遗嘱

B.监护信托

C.赡养信托

D.管理遗产信托

31.影响基础货币变动的主要方式有()。

A.公开市场业务

B.购买金银和外汇

C.购买证券

D.贴现贷款