川大20秋《金融法实务》在线作业1题目【答案】奥鹏作业满分答案
《金融法实务》在线作业1
试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)
1.投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（ ）时，应当依法进行报告和公告。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
2.商业银行的设立应依据：
A.商业银行法
B.公司法
C.银行业监督管法
D.人民银行法
3.在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
A.一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
B.一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
C.一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
D.一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
4.世界第一部规范普通银行的法是：
A.英国的《英格兰银行特许条例》
B.美国的《自由银行条例》
C.法国的《法国银行特许条例》
D.德国的《自由银行条例》
5.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A.债权证券
B.文义证券
C.流通证券
D.无因证券
6.下列（ ）行为属于内幕交易行为。
A.内幕人员利用内幕信息买卖证券
B.内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D.非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
7.公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份“幼儿平安成长保险”，保险公司为丁。下列表述正确的是：
A.该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款
B.受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭
C.当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任
D.保险代理人乙既可以是单位也可以是个人
8.根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件：
A.在条件成就时有票据上的效力
B.不具有票据上的效力
C.不管条件是否成就，奥鹏在线作业，奥鹏答案，均具有法律上的效力
D.在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力
9.张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人（ ）产生。
A.因其女儿为无民事行为能力人，故张某以其监护人的身份指定受益人
B.张某女儿虽为无民事行为能力人，但因为她是该保险合同的被保险人，故她可以指定受益人
C.因其女儿为无民事行为能力人，故她可以委托张某指定受益人
D.张某作为投保人可以指定受益人，但必须征得其女儿的同意
10.根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（ ）方式。
A.拍卖
B.公开竞价
C.集中交易
D.公开的集中竞价交易
11.负责残损人民币回收和销毁的机构是（ ）：
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.各级工商行政管理局
D.受理残损人民币兑换申请的商业银行
12.下列关于上市公司收购的说法正确的有：
A.上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B.投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C.收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D.在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
13.商业银行设立分支机构应当经（ ）审查批准。
A.当地中国人民银行
B.商业银行总行
C.商业银行董事会
D.当地国务院银行业监督管理委员会
14.某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是：
A.出票行名称及签章
B.付款人某银行乙分行
C.出票金额50万元人民币
D.出票地
15.张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？
A.如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
B.如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C.该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D.该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
16.下列不属于金融监管机构的是：
A.国家外汇管理局
B.保监会
C.商业银行
D.证监会
17.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.10亿元
18.根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：
A.因发行而取得票据者
B.因背书转让而取得票据者
C.因拾得而取得票据者
D.因清偿债务而取得票据者
19.付款人承兑时在汇票上记载“收款人交货并验收合格后付款”。依我国票据法，此记载的后果是：
A.视为拒绝承兑，承兑人不负付款责任
B.持票人只能在满足上述条件的情况下才可以请求付款
C.该记载只约束收款人，经背书转让取得汇票者，其票据权利不受该记载影响
D.视为没有记载，票据到期日付款人仍应无条件付款
20.商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里的关系人是指：
A.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员
B.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属
C.商业银行的股东
D.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
川大20秋《金融法实务》在线作业1题目【答案】奥鹏作业多选题答案
二、多选题 (共 10 道试题,共 30 分)
21.拆出资金限于（ ）之后的闲置资金。
A.偿还到期债务
B.交足存款准备金
C.留足备付金
D.归还人民银行到期贷款
